小心有钱也“取不出”?央行“出手”,开始“留人”?

时间:2020-07-06 16:46:06 作者:爱买股
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以下为大智慧软件小心有钱也“取不出”?央行“出手”,开始“留人”?内容:

最近一段时间,想必很多人都被一则消息给“刷屏”了吧。为了补齐相关领域监管短板,并起到规范大额现金使用,有效控制、减少,利用大额现金进行违法犯罪行为。

我国人民银行(央行),决定从2020年7月1日起,在河北省开展大额现金管理工作。10月1日起,在浙江省和深圳市,同样开展大额现金管理工作。试点期限,为2年时间。

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据悉从7月1日起,河北省个人存取款10万元以上,就要进行登记了。而10月1日起,深圳个人存取款达到20万以上要进行登记,而浙江个人存取款达到30万元以上也要登记。有人表示“有钱人”,以后取钱麻烦了。

之前很多人都听说过,在银行存取款不能超过多少万元,不然就会被“查”。当时流传着是不能超过5万元现金,不然就会被银行给“盯上”。

这个“5万元被查”的来源,是在我国修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中。其中明确表示,将大额交易标准从之前的20万元,降低到5万元的标准。这也就是之前流传的,5万元就被“查”的来源。

但从近期我国央行发布的《关于开展大额现金管理试点的通知》,并没有按照5万元的标准而来,而是按照上述所说的河北10万,深圳和浙江,分别为20万元和30万元。所以说“进账5万元”,就被查是没有依据的。但我国,对于大额现金的管理确实是更加严格了。

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我国为何要进行,大额现金管理?

多年以来,我国经济发展的越来越好,我国居民的“钱袋子”也是越来越鼓了。以前“万元户”都是了不起的,现在一万元对于都很多人来说,并不是什么难事。

在这样的情况下,导致我国现金流通量大增。虽然如今移动支付在我国已经普及,但实际上我国现金流动量,还是非常巨大的。

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但近年来,使用大额现金进行违法犯罪的活动,也是越来越多了。大家在新闻上也经常能看见,很多违法犯罪集团,都拥有大量现金,以便从事违法犯罪活动。

为了适应当前形势需求,控制不合理情况发展(大额现金存取),遏制利用大额现金进行违法犯罪。所以我国才决定,从“根源”进行把控。直接要求大额现金存取进行登记,以方便打击违法犯罪行为。

我国也表示,大额现金管理的对象,为银行柜面发生、起点金额之上、并且有现金实物交接的存取业务。

我国还表示,按照当前的“起点”金额标准来看,各试点地区(河北、深圳、浙江),大额现金存取业务笔数,占总笔数均在1%左右。这可能也是,试点地区大额现金“起点”不同的原因所在吧。

而对于大家担心,大额现金的管制是否会影响到,居民日常存取情况。我国表示,只要是合法依法的使用现金,并且履行登记义务,居民进行大额现金存取并不会受到限制。

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我国推动大额现金存取登记、管制,是为了解现金的来源以及取存的用途。让居民,合法、合规的使用现金,有效控制住大额现金流动的风险。

你们现在进行大额存取款时,都要进行登记了吗?

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